عموماً شرکت‌ها با هدف تأمین‌مالی اقدام به ورود به بازار سرمایه و انتشار اوراق می‌نمایند. به‌طورکلی دو راه برای تأمین سرمایه، جهت ادامه فعالیت شرکت و یا انجام یک طرح توسعه و حتی انجام یک پروژه، وجود دارد. این دو راه عبارتند از روش بدهی و روش مشارکت؛ یعنی یا از طریق استقراض از اشخاص دیگر، اخذ وام و … اقدام به تأمین‌مالی می‌نماییم و یا دیگران را در عواید حاصل از فعالیت خود شریک و بخشی از مالکیت را به آن‌ها واگذار می­کنیم و در ازای آن سرمایه مورد نیاز خود را به دست می‌آوریم.

گروه خدمات بازار سرمایه کاریزما به عنوان یکی از نهادهای مالی دارای مجوز از سازمان بورس و اوراق بهادار انواع خدمات مالی شامل خدمات تامین مالی، مدیریت دارایی و سرمایه‌گذاری، ارزش‌گذاری سهام شرکت‌ها و … را به مشتریان خود ارائه می‌دهد.

برای ارزشگذاری دارایی‌ها باید پتانسیل کسب درآمد، هزینه‌ی صرف شده، ارزش بازار و موارد مشابه دیگر مربوط به آن دارایی را بررسی کرد. ارزش‌گذاری شرکت‌ها نیز معمولاً بر اساس معیارهایی مانند پتانسیل رشد و گسترش، مدت زمان فعالیت، توانمندی تیم مدیریت، میزان درآمد فعلی و آتی و … انجام میشود.

مشاور مالی با توجه به شرایط فعلی شما از نظر مالی و با توجه به اهدافی که برای آینده درنظر دارید، توصیه‌های مناسب خود را برای سرمایه‌گذاری به شما ارائه می‌دهد. به عبارت دیگر مشاور مالی، شریک برنامه‌ریزی آینده شما است. یکی از وظیفه‌ مشاور مالی این است که کمک کند تا هر آنچه در مسیر دستیابی به اهداف‌تان وجود دارد را شناسایی کنید.

مهم‌ترین تفاوت شرکت‌های سبدگردان با سایر نهادهای مالیِ اداره‌کننده وجوه (مانند بانک‌ها یا صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک) این است که این شرکت‌ها بیش از محصول‌محور (Product-Based) بودن، مشتری‌محور (Client-Based) هستند، بدین معنی که در شرکت‌های سبدگردان ابتدا با ارزیابی ظرفیت ریسک‌پذیری (Risk Appetite-Risk Profile) و اهداف (Objectives) هر مشتری، نیازهای سرمایه‌گذاری وی مشخص و سپس اقدام به تشکیل سبد اختصاصی برای وی می‌گردد.حال آن‌که سایر شرکت‌های غیر سبدگردان به تمام مشتریان، محصول یکسانی را ارائه می‌دهند و این رویکرد پاسخگوی میزان ریسک­‌پذیری و سلایق سرمایه‌­گذار نخواهد بود.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت، بازدهی معقول با حداقل ریسک ممکن را نصیب سرمایه‌گذاران خود می‌کنند. سرمایه‌گذاری در این نوع صندوق مناسب سرمایه‌گذارانی با درجه ریسک‌پذیری پایین است که انتظار دارند بازدهی معقولی را به دست آورند. به همین علت مدیران این صندوق‌های سرمایه‌گذاری عمده منابع مالی حاصل از فروش واحدهای این صندوق‌ها را به خرید اوراق بهادار بسیار کم‌ریسک و با درآمد ثابت مانند سپرده‌های بانکی، اوراق مشارکت، اوراق اجاره و اوراق خزانه و… اختصاص می‌دهند تا بتوانند سود قابل قبول، همراه با کمترین میزان ریسک را برای سرمایه‌گذاران محقق کنند.